Vermögensplanung in unruhigen Zeiten

Stärken Sie Ihr Vermögen mit einer individuellen Anlagestrategie

Ich arbeite mit Familien und Unternehmern zusammen, die Klarheit, Unabhängigkeit und eine langfristige Ausrichtung bei der Verwaltung ihres Vermögens suchen. Meine Beratung kombiniert eine strategische Finanzplanung mit einer disziplinierten Portfoliogestaltung, zugeschnitten auf Ihre persönlichen und beruflichen Ziele.

Mein Ansatz:

1. Personalisierte Anlagestrategie: Ein maßgeschneiderter Ansatz für Ihre spezifischen finanziellen Ziele, Ihre Risikotoleranz und Ihren Zeithorizont.

2. Bewährte Expertise: Über 10 Jahre Erfahrung in der Verwaltung von Portfolios für vermögende Privatkunden und institutionelle Kunden bei renommierten Institutionen (Deutsche Bank, Multi Family Offices) mit einem verwalteten Vermögen von über 100 Millionen Euro.

3. Kundenorientierter Ansatz: Ihre Zufriedenheit ist meine Priorität. Ich glaube an den Aufbau langfristiger Geschäftsbeziehungen, die auf Vertrauen, Transparenz und persönlicher Betreuung basieren. Ich werde Sie mit Transparenz und Klarheit bei jeder finanziellen Entscheidung begleiten.

4. Globale Perspektive, lokale Expertise: In der heutigen komplexen Welt unterstütze ich Sie dabei, das strategische Gesamtbild im Blick zu behalten und gleichzeitig die Chancen lokaler Märkte zu nutzen. Ich verwende eine globale Perspektive, um Ihnen umfassende Lösungen zu bieten, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

5. ESG-Investitionsüberlegungen: Viele vermögende Kunden streben nicht nur finanzielles Wachstum an, sondern möchten auch einen sinnvollen Beitrag für eine nachhaltige Welt leisten. Meine Nachhaltigkeitsberatung ist darauf ausgerichtet, Ihre Investitionen mit Ihren Werten in Einklang zu bringen und sicherzustellen, dass Ihr Vermögen zu einer nachhaltigen Zukunft beiträgt. Wenn Sie an nachhaltigen Investitionen interessiert sind, helfe ich Ihnen dabei, eine nachhaltige Anlagestrategie zu finden, die Ihr Engagement für ethisches und verantwortungsbewusstes Investieren widerspiegelt.

Kundenbeispiele

Beispiel 1: Generationenübergreifendes komplexes Familienvermögen in unterschiedlichen europäischen Ländern

Herausforderung: Eine Europäische Familie mit 25 Mio. Euro in diversifizierten Vermögenswerten wie historische Immobilien, Waldbestände und landwirtschaftliche Flächen, Aktienportfolios, und einem Familienunternehmen sieht sich mit einer komplexen Nachfolgeregelung konfrontiert. Die beiden erwachsenen Kinder haben unterschiedliche Karrierevorstellungen und eine sehr unterschiedliche Risikoneigung, was zu potentiellen Konflikten in der Zukunft führen kann.

Meine Lösung: Ich werde mit einem Fachanwalt für Steuerrecht ihrer Wahl eine generationenübergreifende Strategie zur Vermögensübertragung mit folgenden Elementen entwickeln:

• Familienstiftung und GmbH & Co. KG-Struktur. Die Struktur ermöglicht eine einheitliche Verwaltung des Familienvermögens und bietet gleichzeitig die Flexibilität für alle Familienmitglieder.

• Steuereffizientes Schenkungskonzept unter Verwendung der Freibeträge und einer Familienstiftungs-Konstruktion.

• Maßgeschneiderte Vermögensübertragung passend zum Risikoprofil und zum Liquiditätsbedarf der Erben.

• Festlegung eines Governance-Rahmens für klare Entscheidungsprozesse und offene Kommunikation innerhalb der Familie.

Ergebnis: Das Vermögen wird in der Familie erfolgreich übertragen, 40% der Anteile am Familienunternehmen gehen auf die nächste Generation über. Die Erbschaftssteuer kann gleichzeitig deutlich reduziert werden. Beide Kinder werden mit klaren Rollen und Verantwortlichkeiten in alle Entscheidungen über das Familienunternehmen und das Vermögen einbezogen.

Beispiel 2: Der Investmentbanker

Herausforderung: Ein Investmentbanker in leitender Funktion im Großraum Frankfurt am Main mit einem jährlichen Gesamteinkommen von 1,2 Mio. Euro inklusive Bonus möchte systematischen Vermögensaufbau betreiben. Er verfügt über eine konzentrierte Position in Mitarbeiteraktien des Arbeitgebers und möchte seine Strategie zum Vermögensaufbau steuerlich effizient um setzen. Ein vorzeitiger Ruhestand wäre wünschenswert.

Meine Lösung: Ich werde eine anspruchsvolle Vermögensoptimierungsstrategie mit einer systematischen Diversifizierung für die konzentrierte Aktienposition unter Berücksichtigung steuerlicher Optimierungsmöglichkeiten implementieren. Als weitere Anlageklasse werden Alternative Investments einschließlich Private Equity und Immobilieninvestments zur Verbesserung des Rendite-Risikoprofils aufgenommen. Weiterhin werde ich eine langfristige Ruhestandsplanung unter Verwendung von traditionellen und steuerbegünstigten Strategien ausarbeiten. Meine umfassende Analyse des Versicherungsschutzes werde ich mit Vorschlägen zur Optimierung der persönlichen und beruflichen Risikoabdeckung ergänzen.

Ergebnis: Reduktion der Portfolio-Volatilität um 25% durch Diversifikation bei Aufrechterhaltung des Rendite-Potenzials. Die Kapitalertragssteuer verringert sich um 180,000 Euro jährlich durch eine strategische Planung und Tax-Loss Harvesting. Damit wird der Mandant seine finanzielle Unabhängigkeit vier Jahre früher als ursprünglich geplant erreichen können.

Beispiel 3: Komplexe Vermögensaufteilungs-Strategie

Herausforderung: Ein Ehepaar möchte sich nach mehr als dreißigjähriger Ehe trennen. Es verfügt über ein Gesamtvermögen von 25 Mio. Euro, das in unterschiedliche Anlageklassen wie ein mittelständisches Unternehmen, internationalen Immobilienbesitz, und komplexe Finanzstrukturen investiert ist. Das Ziel ist eine angemessene Vermögensaufteilung bei gleichzeitiger Minimierung finanzieller Kosten und nachteiliger steuerlicher Konsequenzen.

Meine Lösung: Ich werde mit einem qualifizierten internationalen Steuerberater Ihrer Wahl eine umfassende Lösung mit folgenden Schritten entwickeln:

• Unabhängige Unternehmens- und Immobilienbewertung.

• Steuereffiziente Anlagestrategie, die möglichst auf die Realisierung von Kursgewinnen verzichtet.

• Getrennte und koordinierte Finanzpläne für beide Parteien.

• Ein striktes Liquiditätsmanagement sorgt für einen reibungslosen Ablauf der Vermögenstrennung und des Vermögensausgleichs.

Ergebnis: Vermögensaufteilung mit minimierten steuerlichen Auswirkungen bei Erhalt der gewünschten Lebensstandards beider Parteien.