Asesoramiento para oficinas familiares

Asesoramiento independiente para la prosperidad familiar a largo plazo

¿Quién necesita servicios de planificación financiera?

Caso práctico 1: Transformación de una dinastía industrial alemana

Reto: Una familia alemana de cuarta generación que controla una empresa industrial valorada en 180 millones de euros se enfrentaba a retos de gobernanza y a prioridades generacionales divergentes. Los miembros más jóvenes buscan la integración de criterios ESG y liquidez, mientras que los miembros de más edad se centran en la preservación y el legado.

Desarrollo una estrategia de modernización integral que combina una gobernanza clara, informes de rendimiento transparentes y una arquitectura de cartera alineada con los criterios ESG. El nuevo marco separa la propiedad de la empresa de las inversiones financieras, estableció una supervisión profesional e introduje opciones de liquidez selectivas sin desestabilizar los activos principales.

Resultado: En un plazo de 14 meses, la familia aproba la nueva estructura, lo que permite a tres miembros más jóvenes obtener 12 millones de euros en liquidez y reforzar la unidad. La cartera reposicionada reduje la intensidad de carbono en un 40 % y mejora la rentabilidad ajustada al riesgo en 180 puntos básicos.

Caso práctico 2: Estructuración de la salida y el legado de un empresario internacional

Reto: Tras la venta por 85 millones de euros de una empresa de software con sede en Múnich, ayudé al fundador a diseñar una arquitectura patrimonial transfronteriza entre Alemania, Suiza y Estados Unidos. El objetivo era garantizar el patrimonio multigeneracional y mantener al mismo tiempo la flexibilidad empresarial.

Mi solución combinaba estructuras fiscalmente eficientes con un diseño de cartera de calidad institucional y una asignación selectiva a mercados privados. Una fundación familiar de 15 millones de euros afianzó el compromiso filantrópico y con los criterios ESG de la familia.

Resultado: se redujo la exposición fiscal en 8,8 millones de euros, se implementó una cartera diversificada en 12 clases de activos a lo largo de 36 meses y un fondo de capital riesgo específico permitió al fundador seguir activo en el ámbito de la innovación, al tiempo que se garantizaba la preservación del patrimonio a largo plazo.

Caso práctico 3: Venta de una empresa familiar bávara y transición patrimonial

Reto: Tras la venta por 38 millones de euros de una empresa manufacturera bávara con 120 años de antigüedad, la familia busca asesoramiento para gestionar la nueva liquidez y crear una base de ingresos estable.

Diseño una asignación de activos y una arquitectura de cartera a medida, haciendo hincapié en la preservación del capital, el control del riesgo y la generación de ingresos. La solución incluye informes profesionales y un control trimestral del rendimiento para garantizar la transparencia en todas las participaciones.

Resultado: La cartera obtiene una rentabilidad neta del 5,2 % tras 18 meses, lo que proporciona 900 000 euros de ingresos anuales y mantiene una base de capital de 36,5 millones de euros. Un programa de formación para la próxima generación refuerza los conocimientos de la familia en materia de inversión y su compromiso con la gestión patrimonial a largo plazo.

Asesoro a familias adineradas y empresarios en la estructuración, gestión y mantenimiento de su patrimonio a lo largo de generaciones. Mi asesoría de Family Office combina la asignación estratégica de activos, la presentación de informes transparentes y el acceso a mercados privados, con un enfoque en la gobernanza, la sostenibilidad y la prosperidad a largo plazo. Como socio independiente, actúo exclusivamente en el mejor interés de su familia, alineando la estrategia financiera con los valores personales y los objetivos de legado.

1. Asignación estratégica de activos y arquitectura de carteras

Desarrollo marcos de asignación de activos personalizados y basados en datos, adaptados a los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y las necesidades de liquidez de su familia. Mi enfoque integra inversiones tradicionales y alternativas para crear carteras sólidas, transparentes y alineadas con sus objetivos a largo plazo.

2. Control del rendimiento e informes transparentes

Ofrezco mediciones de rendimiento independientes e informes consolidados de bancos, custodios y clases de activos. Mis informes transparentes le permiten supervisar completamente los costes, los riesgos y los resultados, lo que garantiza la claridad, la responsabilidad y la toma de decisiones informadas.

3. Inversiones alternativas y acceso a mercados privados.

Ayudo a su familia a evaluar y estructurar oportunidades en mercados privados, incluyendo operaciones de club en capital privado, crédito privado y bienes raíces. Mi proceso de diligencia debida refuerza sus decisiones de inversión al evaluar la gobernanza, la transparencia y el potencial de creación de valor, asegurando que cada oportunidad se ajuste a sus objetivos a largo plazo.

4. Estrategia de inversión sostenible y ESG

Integro los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en la estrategia general de su cartera y diseño soluciones ESG integrales que reflejan los valores de su familia. Mi objetivo es alinear sus inversiones con los valores de su familia, generando rendimientos tanto financieros como ESG, al tiempo que preservamos el patrimonio para las generaciones futuras.